ss052365 blog

亞太防制洗錢組織（APG）第三輪相互評鑑將於5日啟動，不只金融機構嚴陣以待，會計師、銀樓等非金融機構也備戰多時，業者認為，業內多已有相關規範，應可順利應考。

APG第三輪相互評鑑在11月5日至11月16日於台灣舉行現地評鑑，除了壽險、銀行、券商等金融業者要接受「考試」，其餘容易有大筆金額交易、接觸金流的產業如銀樓業、律師、會計師、記帳士等，也要上陣應考。

法律事務所執行顧問，以律師、會計師等專業機構為例，雖然不是金融機構，但要做的跟金融機構差不多，大原則就是做好KYC（Know Your Customer），交易資料留檔、辨識有無可疑案例並落實通報等。

孫欣指出，四大會計師事務所均是已國際化的事務所，在備戰APG評鑑之前，就已經有客戶評估、紀錄等相關系統規範，現在政府強調洗錢防制，會計師事務所依法規會更加強教育訓練、文件留檔等內控機制。

由於大型會計師事務所多已有相關規範，加上涉及洗錢防制的特定服務態樣占會計師主要業務相當有限，孫欣認為，備戰上不是太大問題，也不至於對事務所造成太多額外負擔。

銀樓業販售金銀珠寶，交易金額動輒萬元起跳，台北市金銀珠寶公會副理事長石文信表示，銀樓業做這種高單價的買賣，本來就有一套會員制度，因此備戰上並無問題。

石文信表示，銀樓業若遇到現金交易超過新台幣50萬元，或是陌生客戶進行大筆交易，卻不願意提供身分資料，業者都會通報主管機關。

由於銀樓遇到可疑交易，須向調查局通報的制度已經行之有年，如今因應洗錢防制評鑑的相關規定雖然更嚴謹，石文信表示，去年起，公會便持續與會員進行宣導、上課，工作持續了超過一年，準備已相當充分。

The Central News Agency 中央通訊社